昨日、3年振りに知人から連絡が。

「嶌田さんが勧めるファイナンシャルプランナー(FP)を紹介してほしい」と。

 

第一子の出産を控え、家計の見直しや、今後の住居や教育費のお金について相談がしたい。

 

Facebookでは、いろいろな業界や専門家の在り方の問題点や疑問点に対し、挑発的な本音記事を時間限定で挙げていたりするので、素直に嬉しいですね。

時間限定とは言え、普段から記事に目を通してくださっている方々は殆ど読んでくださっているので嬉しさも一段とあるものですね。

 

生命保険会社の業界問題は知られているもの

どういった経緯やお気持ちがあってのご連絡だったのかを聞いてみました。

 

街で見掛ける生命保険の無料相談では保険の加入がメインになってしまうのは予測がつく。

それがお仕事の収益源だから。

すべてをさらけ出して話すメリットが見当たらないゆえに信用できない。

 

FPを探してみても見つからない、ネットで探すにも不安がある。

生命保険・貯蓄・今後の生活などをオールマイティに相談できることが理想だから。

 

いやぁ、生命保険業界の問題点は、バレてますね。

 

年収と家族構成と、その他少々の収支情報だけでパソコンをカチャカチャ打つだけで最適な保険プランが出来上がるわけがないんですよね。

保険代理店は毎月、保険会社から支払われる手数料の多いものが変わります。

手数料の高いものを優先的にプランを組み込まれるようにプログラミングして店舗で待っているビジネスモデルが大半ですもの。

 

とはいえ、紹介制で営業されている生命保険営業マンのヒアリングも怖いです。

お子さまの人数、私立公立の進学予想から必要なお金の算出。

老後はお一人当たり5000万円貯まるようにしましょう(という間違い)を促がされてはグチャグチャな計画が出来上がってしまいます。

 

人生のお金を計画するって、そんなに単純ではないです。

 

FPによって仕事の流儀が違うから

一言に「この専門家を紹介してほしい」と言われることが多いです。

しかしながら、その人ごとに仕事の進め方(流儀)が違うものです。

 

今回のご相談にも、どんな進め方が在るものなのか?どんな点に強みを持つ方とお会いしたいか?を確認。

(まぁ、ここが弊社のお仕事なんですけどね)

 

レッスンなどをもって理解を進めていき、ご自身の理解力を高めていきたいのか?

 

ご自身のことを相談した際に、必要なことの解説だけを頂きお任せしたいのか?

 

ご自身の状況に近しい経験を持つ方に先々も見通した考え方を知りたいのか?

などなど。

 

意外な話しとしては、お金の相談とはお金以外が重要です。

家族やパートナーとの関係、それらの方々に対する悩みも、これからのお金と因果関係を持ちます。

だからこそ、『どこまでの話しを出来そうか?』も大事な要素です。

 

覚悟をもっているから、気持ちと行動が嬉しい

大事なことだからこそ、生命保険業界の接客問題を挙げました。

 

お金の基礎を勉強していない方にしか通じない接し方をしている現れだからです。

と言いますか、分からない人と決め付けた接客ですね。

 

これまで数えきれない生命保険担当者を紹介されました。

いくつもの生命保険会社で登壇し、全国31ヶ所の営業所の社内研修でお話しを聞いて頂きました。

 

それでも、営業マンのプレゼンテーションを受けて、何度、説教をさせてもらったことか・・・

スライドや説明資料のウソを指摘してきたことか・・・

その度にFacebookに投稿してしまうんですけどね(笑)

 

「会社が、先輩が教えたことで・・・」

この言い訳が更にヒートアップさせてしまうんですよね。

 

人様の人生に大きな影響を与えるのに、聞きかじりを鵜呑みにそのまま話すって・・・

そのトラブルが、こちらに相談される時のお客様の表情って、どんなものかを知っているからこそ止まらなくなってしまうんです。

 

そんなこんなを投稿していれば、恐い人と思われているだろうということも前提に情報提供をしています。

それでも頼ってくださるって、本当に嬉しいんですよ。

 

知る努力と、自分で立ち向かう覚悟を。

あなたが、家族を守れる人になれますように。

 

このブログは、エンドユーザーの皆さんが損や失敗をしないために。

各業界の担当者には『お客様の信頼に誠実な対応で応える一つ』として書いています。

 

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覚悟を持ってのこちらの行動に、きちんとした気持ちをもってお仕事依頼をしてくださるわけですから。